中國各地到處流傳著關於水鬼的故事。對於水鬼的稱呼因地而異，有些地方稱之為「落水鬼」、「水浸鬼」等；總之，水鬼和日本的河童一樣，都是棲息於水底的妖怪。
傳說在江蘇武進這個地方，人們認為溺死的人會成為「落水鬼」，據看過的人表示，落水鬼有著綠色的眼睛，狀似水獺。在當地，傳說從前水鬼甚至還曾出現在漁船上。
話說，有位婦人在船上炒蠶豆；想不到竟有水鬼聞香前來，自船邊伸出一隻毛茸茸的手向她討蠶豆吃。那名婦人立刻察覺到這就是「落水鬼」!不過，卻也答應它的要求，把蠶豆放到它的手中。這時，因蠶豆很燙，使得「落水鬼」一邊吱吱叫著一邊把手抽回。
水鬼這一類的妖怪似乎很怕熱的東西或火；因而福建泉州也有著這樣的傳說。
百源村的池塘裡常有人溺死，不過那是池中的水鬼在尋找替身之故。一位名叫季九我的書生在這座池塘的附近開辦了一間私塾。他總是救起快要溺斃的人，所以被水鬼們視為眼中釘。尤其，女水鬼似乎很爭強好勝，不斷地出現在季書生讀書的窗前，說著：「給我火」，用這種方式擾亂他讀書。
有一次，季書生正在用功，女水鬼又再度前來要求給火。於是，季書生便取出紅墨筆在牠的手掌上寫下一個「火」字；想不到這個女水鬼竟然大叫一聲，把手縮回去。因為手掌上的「火」字竟然真的起火燃燒，後來在女水鬼苦苦哀求之下，季書生才用紙把字擦掉。
女水鬼潛回水中後，仍感覺痛苦難受，便再次出現在季書生的面前。於是，他便指點她去祈求村內的某相公爺(又稱田都元帥)神像。從此以後，這名相公爺就被奉為城中第一靈驗的神明了。
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